月份: 2023 年 4 月

永豐金首席經濟學家黃蔭基。劉家瑜攝影

【民眾網記者劉家瑜／綜合報導】

永豐金（2890）今（28）日舉行法說會，永豐金首席經濟學家黃蔭基指出，今年的趨勢（Style）就是「通膨漸漸落，景氣步步高。」現在股市動盪還會持續一段時間，但台股應該不會低於14,900點。談到台美利率走向，預測美國聯準會今年最多再升息1碼，台灣央行預計不會再升息，第二季消費物價指數（CPI）就會掉到2％以下，約1.92％。

黃蔭基指出，美國因為景氣很差，聯準會今年最多再升息1碼，預計這波升息循環一共升20碼，來到5.0％~5.25％，現在升息已經接近末端。以台灣央行來說，主要還是想先控制通膨，將利率升到2％，永豐金預估第二季消費物價指數（CPI）就會掉到2％以下，約1.92％，因此3月升息到1.875％，應該就是這波升息循環結束，目前央行共升息3碼，包括一次1碼、四次半碼。

至於今年是否看得到降息，黃蔭基解釋，一般降息就是要去增加流動性，事實上，整個經濟、市場狀況都是由兩個因素決定，一個是信用風險，一個是流動風險。信用風險已經出現，不管是看到股價在跌，或者有銀行倒閉，這就是信用風險。事實上，永豐金團隊認為今年的style就是「通膨漸漸落，景氣步步高。」現在股市動盪還會持續一段時間，但台股今年應該是不會低於14,900點。

至於台股低點在何時，黃蔭基說，「股市只要一瞬間信心不足就麻煩了。」上一次台股最低是到15,200點，最近因為市場動盪，很多人都做短線交易，雖然量不大，但是都有賺錢。但美國中小銀行及歐洲大銀行會不會繼續爆雷，流動性會不會有風險？都還要繼續觀察。

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黃蔭基預測，我國第一季國民生產總值（GDP）衰退0.35%，第二季成長2.6％，第三季增加2.86％，第四季是3.25%，所以2023年全年是成長2.11％。目前藍燈已經四顆，黃蔭基認為「頭過身就過」，相信政府在這中間的過程當中，因為某些特殊的因素，也會慢慢地調高經濟成長率。

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（馬英九基金會提供）

【民眾網編輯喬偉綱／綜合報導】前總統馬英九27日前往中國祭祖，這也是我國首位卸任元首前往中國，馬英九28日與基金會同仁、同學前往南京中山陵，致詞時更表示自己是「中華民國前總統」並提到「中華民國創立至今已經112年。」受到許多網友嘉許「表現已經可以說超乎預期」。

馬英九謁南京中山陵致詞全文：

各位同仁、各位同學：

國父孫中山先生畢生領導國民革命，推翻滿清，創建民國，到今天已經112年了。

回想當時的中國，滿清政府貪污腐敗，積弱不振、飽受列強侵略。從1842年（清道光22年）簽訂「中英南京條約」以來，被迫跟50多國簽訂100多個不平等條約，割地賠款、喪權辱國。而當時中國社會貧富懸殊，文盲處處、法治不彰、社會發展落後，人民無力反抗，國勢危如壘卵，國家看不到希望。

幸賴國父1894年（清光緒20年）在美國檀香山成立興中會，登高一呼，提出「驅除韃虜，恢復中華，創立合眾政府」的建國理想，號召海內外志士仁人共襄大業，歷經革命先烈十次流血革命行動，終於在18年後的1911年(清宣統3年)，推翻滿清，終結中國四千多年的君主專政，建立亞洲第一個民主共和國─中華民國。國父對中國史無前例的偉大貢獻，就是改變中國的命運，讓中國走向富強康樂的開始。

兩岸人民同屬中華民族，都是炎黃子孫。今天，當年國父念茲在茲的多項建國主張，都已陸續分別在臺灣與大陸實現，這對於兩岸人民與後代子孫的生活與福祉，至關重要。

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民國14年（1925年）3月12日國父逝世。在遺言中要求國人要「和平、奮鬥、救中國」。98年後的今天，我們馬英九基金會的數十位同仁與同學，從臺灣來到南京中山陵國父靈前致祭，提出「和平奮鬥、振興中華」的目標，深盼兩岸共同努力，追求和平、避免戰爭，致力振興中華。這是兩岸中國人不可迴避的責任，我們一定要努力實現。謝謝大家。

另外，馬英九也將事先寫好的「和平奮鬥，振興中華」八字墨寶，現場落款象徵民國日期的「百十二」，形同確認「中華民國進行式」的現狀。

對於馬英九這次表明立場，網友留言「這一要是有聊天室已經一排77777777」「敢提現在是民國112年真的很敢…」。

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群益投信表示，新興亞洲前景還是相對穩定，大陸解封、印度新政改革、東協經濟共同體效應等題材豐富，長期以來受外資持續青睞，中長期來看都具投資優勢，定期定額分批買進，有效分散不同時點進場風險，是絕佳的投資方法。大陸在解封後基本面可望轉折，過去三年疫情期間，居民儲蓄率增長水準高於以往。

明年若疫情擾動結束，經濟恢復正常，消費有望拉動經濟發展，陸股後市看俏，投資人不妨以定期定額或分批進場的方式適度布局大中華基金。

台新中國精選中小基金經理人游欣穎指出，大陸短期北上資金流入可能趨緩，但後續居民超額儲蓄有望轉為市場的增量資金，復盤大陸股市走勢，與疫情相關性高，這一波反彈，有望對照2020年4月行情，主要反映經濟環比的改善，後續市場第二波行情的啟動，將來自於企業盈利回升及經濟數據同比的改善，整體市場仍有望迎來中期震盪上行區間。

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群益奧斯卡基金經理人杜欣霈強調，台股中期仍需等待大陸解封政策效果及疫情擴散情況明朗，觀察大陸經濟重啟的效果，及對全球的擴散影響，同時逐月觀察美國總經數據，是否已讓聯準會及市場之間取得共識及平衡，在沒有新增系統性風險的情況下，股市可望築底完成並開始往多頭發展。

建議可針對成長型產業及標的配置逆景氣週期的成長股，如半導體先進製程、矽智財、車用電子及雲端伺服器，台灣內需相關電子商務，及新應用如儲能等。

日盛越南機會基金研究團隊認為，聯準會升息來到尾聲，且越南官方鬆綁債市監管預期升高，在地資產管理業者看好在基礎建設投資、大陸解封商機、外資直接投資（FDI）三大驅力帶動下，經濟與股市將回歸長期增長軌道。尤其歷經去年股市大幅修正，多數負面因子已反映，今年股市可望上演反彈行情，看好消費升級、基礎建設、外資直接投資、利率調降受惠股與整合題材等五大趨勢主軸，可望搶搭反彈行情。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000336-260208

從農曆春節，大陸旅遊數據較元旦大幅提升，消費力道顯現，經濟動能正明顯上升中，法人表示，未來陸股是否續漲，未來還要再觀察，目前看好長線具備長線趨勢、轉型發展等題材。

凱基台商天下基金經理人吳志文表示，隨大陸政府解除疫管措施，民眾於今年春節出遊意願顯著提升，這次春節期間大陸餐飲、服飾等消費金額明顯增長，此外，民眾亦大量透過OTA平台預定飯店住宿及交通運輸票券，活絡的內需消費現象，預料有利提振市場持有陸股的信心。隨大陸民眾恢復正常社交活動，有利後續終端消費電子產品，如智能手機庫存去化，相關消費電子品牌商回補庫存需求可期。

中信中國50ETF（00752）經理人詹佳峰則表示，大陸解封之後，消費復甦相當強勁，隨民眾消費意願提升，經濟復甦重啟，大陸三大電商巨頭也可望受益增長，而在經濟復甦之路，尤其更看好離岸指數（MSCI China）後續表現，可望優於A股，投資人可開始布局以中國新經濟群為題的ETF，在最壞時期已過時，中長期均有表現動能。

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FH中國5G（00877）ETF經理人吳允翔表示，今年來陸港股多頭行情中以5G、科技等相關族群漲幅較大，主要在於預估政策將持續推動新能源領域包含風電、太陽能及儲能領域，搭配汽車電動化智慧化，使今年手機有望重回增長，且消費電子板塊的額外成長來自於穿戴為代表的科技新品，預料5G等相關供應鏈將持續受惠。

在對陸股後市樂觀之餘，第一金中國世紀基金經理人張帆提醒，過去幾年對經濟的實質傷害仍未完全回復，資本存量減少、就業復甦仍需要時間，整體零售業、餐飲業動能要回復到2019年趨勢線上，仍需要相當長的時間。 張帆說，大陸整體內需消費確實呈現復甦趨勢，對於股市表現具備基本面正向的看法，但要留意，去年大陸嚴厲的封城，使得財政赤字嚴重，也將使得今年大陸政府資本投入與貨幣政策的操作空間相對保守，陸股是否延續去年底至今的反彈氣勢，仍要觀察整體消費動能、外部環境等因素的影響性。因此，現階段相對看好具備長線趨勢、轉型發展等題材，包括獨立電廠、風力、太陽能等標的，現階段可分批布局陸股基金並採中長線持有策略。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000334-260208

而台灣之所以需要大量的ESG人才，主要是金管會要求台灣上市櫃公司5年內要完成碳盤查，更要求每年提出ESG永續報告書；另外，歐盟也規定將於2023年試行「碳邊境調整機制」（CBAM），要求進口鋼鐵、鋁、水泥、肥料、電力、化學、塑膠、氫和氨等產品，須申報碳排放量。2027年正式實施後，若企業欲將產品出口到歐盟國家，必須先購買CBAM憑證，作為進口產品碳排放量的繳交費用，這些都深深影響以進出口貿易為主的台灣企業。

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課程從基礎開始，包含永續趨勢與商機、規範與法規、永續報告書撰寫、ISO 14064、ISO 14067、企業減碳、碳權購買策略、綠電等豐富且實務的內容，並高薪聘請ESG各領域專家及顧問，培育未來有意朝ESG領域工作的專業職能，並藉由實作應用，讓學員瞭解實務工作職能，並於結訓後能順利投入永續管理相關就業市場。洽詢電話：（02）7707-4975，課程網址：https://reurl.cc/VROLly。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000333-260208

台東縣政府為展現台東在地特色農產特色、打造地方特色商品，本次委託台灣好農辦理「台東好食材創意料理食神大賽」第三屆主題「鳳梨釋迦」，公開募集民眾創意應用鳳梨釋迦創意創造特色甜品食譜，透過專業的評審以及網路票選等方式，選出最受歡迎及最具市場性的料理，引發鳳梨釋迦產業的關注及話題，帶起鳳梨釋迦的食農教育，以及促進民眾認識台東在地特色文化、食材應用與營養價值。

即日起「台東好食材創意料理食神大賽」公開徵求鳳梨釋迦甜品食譜，收件至3月24日（周五），採線上（https://event.wonderfulfood.com.tw/）報名，只要上網登錄分享自製鳳梨釋迦創意甜品，完整說明食材與主題的搭配性，最大獎獲獎隊伍將獨得2萬元獎金，總獎金15萬，共有8組獲獎機會。

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即刻起前100名完成報名參賽者還有「參加獎」2擇1，小啜一番鳳梨釋迦麥芽精釀微氣泡飲6入組或台灣好農折價券（價值500元以上）。第二階段將開放線上人氣投票並於4月7日（周五）線上公告總決賽名單，總決賽於4月14日（周五）於台北市私立志仁高級中學進修學校舉辦，現場評分並公開頒獎，總獎金15萬要吸引愛廚藝、甜品的族群、料理界高手一起來挑戰。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000331-260208

宣鑫總經理邱春茂秉持熱心公益，為提升台中市政府消防救災工作，最近與豐原中央獅子會獅友，共同捐贈消防車給台中市政府消防局，將善的力量不斷地持續延伸。

邱春茂在事業有成後，總是不忘回饋鄰里及母校。曾獲台中市神岡區豐洲國小傑出校友、中科國小創校60周年校慶獲頒傑出校友、豐原國中70周年傑出校友，台中高工第四屆傑出校友，以及勤益科技大學校長陳文淵頒發傑出校友邱春茂從國小到大學都獲母校及社會公認表彰的傑出校友，也是大家眼中「傑出校友」的全壘打，可見他在社會上的影響力。

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邱春茂表示，此次共同捐贈消防車，提供消防人員完備的安全防護，並提升救災效率，希望將愛心的捐輸透過台中市政府消防局各項救災助能量的提升，幫助更多需要幫助的市民。宣鑫公司代理銷售美國知名品牌INGERSOLL-RAND（IR）空氣壓縮機，與時俱進提供最新雙段螺旋式空壓機（最大馬力達700HP）、及離心機（400HP以上），具節能減碳效益。31年來倍受客戶肯定以及台中市政府表揚，成為國內代理銷售空壓機極具潛力耀眼的企業。

宣鑫無論是在空壓機、乾燥機、過濾系統及管路系統皆擁有多年安裝及維修的經驗，確實提供國內所需要的空氣品質。在國內市場深獲台灣上市公司如台積電、矽品、台塑系統、福懋、長春、奇美、可成、台中佳能等高科技、電子業、石化業採用，並通過ISO 9001銷售與服務認證。宣鑫公司網址：www.neo-air.com.tw。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000329-260208

美國銀行針對全球基金經理人進行最新調查發現，預期經濟衰退的基金經理人占整體受訪者比率，從去年11月77％高峰，大幅減少至2月的24％，經理人1月已開始將資金轉入新興市場股票。投信法人表示，有別於去年賣台股，今年以來外資已累計買超台股約2,400億元，由於至目前已回補金額相較去年賣超幅度仍偏低，資金行情可望持續並將對台股帶來助力。

統計近一季台股一般型基金表現，凱基開創基金、兆豐國民基金、路博邁台灣5G股票基金、日盛MIT主流基金皆有12％以上的漲幅，表現相對出色，另富蘭克林華美第一富基金、日盛台灣永續成長股息基金、兆豐豐台灣基金、日盛上選基金、安聯台灣智慧基金以及群益葛萊美基金等基金漲幅也都有10％以上。

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日盛上選基金研究團隊表示，1月台股上漲1,127點，創20年來新高漲點。台股自農曆年假期之後，持續維持高檔箱型震盪格局，目前整體盤面選股不選市。

凱基開創基金經理人顏克丞指出，目前基本面狀況並無好轉跡象，從經濟數據來看，台灣1月製造業PMI數據下滑到40.4再創低，外銷訂單情形亦無回升情形。隨時序進入電子業淡季，建議操作台股應保持警覺，不宜過度追價，若回檔可留意買進機會。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000327-260208

美股處於震盪行情，台股行情近期震盪回穩，法人預期後續有反彈行情，若未來搭配成交量逐步回升，短中期仍有行情可期，建議現階段投資台股以「選題材不選行情」策略為佳，可抓緊晶圓相關題材。

兆豐特選台灣晶圓製造ETF基金研究團隊表示，對台股行情有期待，卻又擔憂景氣變化，建議採取台股ETF且聚焦成長性題材切入，可選擇聚焦再生晶圓產業鏈，涵蓋5G、AI、IoT、電動車等領域的新型應用，這些均需要再生晶圓與晶片製造的專業製程，若再搭配客戶需求增長，可望推升再生晶圓產業調整報價並刺激走勢向上發展。

中信臺灣智慧50 ETF經理人張圭慧指出，台灣出口數據尚未有顯著擴大惡化，反映當前的經濟呈現「L型」打底階段，關鍵出口國及品項持續觀察改善情況，估計近期股市走勢將呈現震盪格局，持續關注美國CPI數據及聯準會後續言論及動向。

外資今年持續流入亞股，資金行情也逐漸發酵，台廠庫存調整仍進行當中，預計第二季底進入尾聲，而根據歷史經驗，市場會提前一季開始反應，台股有望在第一季底時反彈，建議投資人現在可逢低分批布局，相對看好半導體、AI、綠能、電動車等族群。

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日盛上選基金研究團隊認為，消費電子、智慧手機、PC/NB需求趨緩，引發半導體上游陸續跟進調整庫存，預計上半年半導體庫存調整結束，下半年產業有望回溫已是市場共識，加上全球央行升息有望告一段落，利率敏感度高的科技業估值修復將更有利基。

安聯投信台股團隊分析，近期儘管整體基本面還處在庫存調整階段，但隨著利空鈍化，有望逐漸回歸公司、產業的長期基本價值，在半體體等點火帶動下，台股後市仍有望維持偏多格局。

富邦台美雙星多重資產基金經理人薛博升強調，半導體行業雖然仍處庫存修正周期，但目前通路庫存已回到較健康水平，雖然大多公司仍將對終端需求有較保守展望，但是多數公司營收、股價已跌回疫情前水平，預期第一季業績有機會落底，判斷半導體供應鏈股價將有機會領先築底。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230217000325-260208

雖然經濟動能正在減緩，但非投資級債的基本面依然良好。美國非投資級發債企業第三季的EBITDA（稅息折舊及攤銷前利潤）年增率為17％，迄今公佈的第四季獲利多數具有韌性。非投資級企業持續產生現金流，並利用這些資源為疲軟的經濟做準備。美國非投資級市場的槓桿率已從疫情期間的5.2倍下降至如今的3.2倍。過去12個月的違約率穩定在1％。預計隨著經濟下滑，違約率將小幅上升，但鑑於非投資級發債企業的槓桿率較低，且市場並未承受巨大壓力的情況，我們預計違約率將保持在3％以下。違約將持續受控的另一個原因是近年來美國非投資級債的信用品質出現改善。過去非投資級債曾有35％的BB級債券，金融海嘯後，近25％的債券被評為CCC級及以下等級。目前則是50％的BB等級，CCC級僅約10％。高品質的發債企業通常更有能力抵禦衰退。

技術面則非常穩健。去年美國非投資級債券市值縮水近2,000億美元，贖回、公開收購與到期的債券總規模將近2,000億美元，且升級至投資級債券的規模為1,000億美元。這意味著去年近3,000億美元債券離開非投資級市場，新的債券發行量則略高於1,000億美元。

未償付的非投資級債券減少近2,000億美元，佔美國非投資級債券總市值的10％以上（市場規模略低於1.5兆美元）。預期明日之星的風潮在今年將繼續下去，因為西方石油等大型發債企業可能升至投資級。非投資級發債企業得以避免在2022年的不利條件下發行債券，因為去年到期的多數債券已在2020～21年的大量發行年度進行再融資。在2025年之前到期的債券很少，大約80％的發債企業在未來2年內沒有到期債券，這是我們相信2023年違約率得以避免激增的另一個原因。

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相對於近期歷史水準，非投資級債券的最差殖利率是豐厚的，即使美國非投資級債券以利差而言並不是過於便宜。

摩根大通研究部計算，在過去37年裡，當投資者投資殖利率為8～9％的美國非投資級債券時，未來12個月回報率的中位數為11.4％。基於市場的信用品質改善，預期投資者持有非投資級債券所要求的風險溢酬也會降低。

因此，以經過品質調整的基礎來說，與過去水準相比後，美國非投資級債利差的吸引力更佳。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230220000236-260208