小額投資債券ETF 輕鬆領息

債券ETF自然人交易情形

ETF投資組合透明、進入門檻低、交易便利,已成為台灣投資人資產配置上重要工具,近期債券ETF也備受關注,主因債券市場交易單位大、一般不在股票集中市場交易,對多數投資人來說參與門檻偏高,但透過債券ETF交易單位小且在股票集中市場交易,一般投資人即可輕鬆以小額、低成本的方式,參與債券市場投資,並享有債券配息的好處,無疑是便利的投資工具。

一籃子債券分散風險

債券ETF持有一籃子的債券,具分散風險的優點,可有效降低個別債券投資的風險。透過債券ETF投資,可輕易滿足股、債分散投資的需求,可有效提升整體投資組合報酬之穩定度及績效表現,也可作為風險保護的投資工具。

另外,債券ETF相較於債券型基金,管理費用較為低廉,一般債券型基金的管理費約1%至1.8%,而債券ETF只有0.2%到0.4%;且債券ETF投資管道除了向投信公司進行申購贖回外,可直接於像股票一樣於市場進行買賣交易,且交易行情資訊也和股票交易一樣即時揭示,投資人更能精確掌握成交價格及投資時機。

規模穩居亞太第一

櫃買中心表示,上櫃債券ETF市場規模連年穩居亞太第一,截至112年2月底止,已有80檔債券ETF於櫃買中心掛牌交易,規模達1兆2,953億元,全體上櫃債券ETF去年全年度總成交金額為新臺幣2,282億元,平均配息率達3.8%。

此外,櫃買中心債券ETF產品相當多元,能有效滿足投資人的投資需求,80檔上櫃債券ETF中,美國政府債ETF有17檔,公司債金融債ETF有46檔,新興市場ETF有10檔、中國政策金融債ETF有5檔以及非投等債ETF有2檔。

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ESG投資亦為投資人近年來的關注焦點,櫃買中心債券ETF也有2檔ESG ETF,提供投資人參與ESG投資的機會。

自111年來美國聯準會(Fed)已升息18碼,且市場預期3月及5月會議將再各升1碼,隨Fed升息進入尾聲,目前債券價格逐漸落底,未來價格上升機率提升,是投資人可評估開始投資債券ETF的時點,投資人也可透過債券ETF定期定額投資分散投資時點風險。

櫃買舉辦ETF獎勵活動

櫃買中心大力推動債券ETF市場發展,債券ETF散眾化成效已顯現,111年全年交易人數一舉突破15萬人,較106年度之4,900人,5年成長超過30倍。其中又以自然人成長最為顯著,111年全年自然人成交值5年內成長超過40倍。

為鼓勵投資大眾多加參與債券ETF市場,櫃買中心持續舉辦債券ETF獎勵活動,今年的獎勵活動包含每月各抽出50名1,000元百貨公司禮券的全民開獎,及每季各抽出10名10,000元百貨公司禮券的百寶獎,此外,加碼每月抽出10名1,000元百貨公司禮券的首購獎。

櫃買中心提醒投資人,欲參與櫃買中心112年度ETF獎勵活動,可至櫃買中心網站報名,報名完成且符合獎勵條件時,就能獲得抽獎機會,越早完成報名,參加抽獎機會越多,欲瞭解相關活動辦法,可至櫃買中心網站(https://www. tpex.org.tw)查詢。

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https://www.chinatimes.com/newspapers/20230322000190-260203